储能机厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
储能机厂家
热门搜索:
技术资讯
当前位置:首页 > 技术资讯

长城证券对投顾分类管理分类发展-【资讯】

发布时间:2021-07-15 18:25:57 阅读: 来源:储能机厂家

长城证券认为,投资顾问业务目前仍处于成长阶段,一步到位实现对客户的全面覆盖、对需求的完整解决、对体系的健全支持并不现实,循迹行业整体与券商决策者顶层设计的思路,自下而上地积极探索与实践路径,将有助于试点的投入,更快、更有效地为行业转型带来效益。

该公司指出,从客户视角看来,当前投资顾问业务的接受程度及业务盈利模式,遭遇瓶颈。一是职能定位模糊。是定位于客户关系经理、金融理财师还是“荐股高手”,一直存有争议,从而进一步导致投资顾问服务是“个性化”还是“标准化”的分歧。结构参差不齐的投顾从业人员及模糊的定位,造成个性化举步维艰,投顾能力难以达成个性需求。

二是个人品牌与公司品牌混淆。证券公司建立投顾的“公司品牌”尚需一段发展过程。

三是投入产出不匹配。很多券商大力推进了投顾签约与佣金加成,实际效果可归纳为两方面,一方面签约之后的客户流失率大幅下降、客户满意度提升;另一方面普遍出现“大客户看不上、小客户服务跟不上”的状况。

更严峻的现实是快速推进投顾业务之后产生的风险隐患问题,一旦投顾离职,客户纠纷只能由券商承担,类似索赔案例在业内已有发生。

为此,长城证券建议,证券经纪业务从通道向服务转型,立足综合金融服务,发展财富管理。随着业务转型,经纪业务的服务主体必将从营业部变为投资顾问,服务范畴必将从单纯的股票建议升级为财务与投资规划,服务平台必将从现场向互联网渠道全面延展。

对于行业如何自上而下地精准引导,长城证券认为,不仅要明晰法规界定与解释,还要对投资顾问分类管理、分类发展。分为资产配置型投顾、荐股型投顾和机构业务型投顾。建议行业从法规建设、资格管理、级别认证等方面,支持投资顾问的分类发展,避免一套标准解决所有的职能定位难题。

自行车GCC认证报告办理

鹤壁智慧化工地标准

光电仪器操作师证书一般都怎么考

二手设备回收

高价回收朵唯l3全新屏幕液晶屏价格有优势